Liquidity Risk Management and Profitability in Egyptian Banking: A Comparative Study of Public and Private Banks

This research investigates the impact of liquidity risk management on the profitability of banks in Egypt, with a comparative analysis between public and private banks. The study aims to understand how different dimensions of liquidity risk: Liquidity Assets Ratio, Cash Ratio, Current Ratio, and Basic Defense Ratio. Affect key profitability measures, namely: Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE), Net Interest Margin (NIM).
      Utilizing secondary data from 38 private and public banks sourced from the Central Bank of Egypt (CBE) database for the period from 2017 to 2023, the research employs quantitative methods to analyze these relationships. The findings highlight significant differences in liquidity risk management practices and their effects on profitability between public and private banks. This study provides valuable insights into the critical role of effective liquidity risk management in enhancing the financial performance and stability of banks in Egypt, offering practical recommendations for policymakers and banking professionals
      يبحث هذا البحث في تأثير إدارة مخاطر السيولة على ربحية البنوك في مصر، مع تحليل مقارن بين البنوك العامة والخاصة. تهدف الدراسة إلى فهم كيف تؤثر الأبعاد المختلفة لمخاطر السيولة، وهي: نسبة الأصول السائلة، نسبة النقد، النسبة الحالية، ونسبة الدفاع الأساسية، على مقاييس الربحية الرئيسية، وهي: العائد على الأصول (ROA)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، وهامش الفائدة الصافية (NIM). باستخدام البيانات الثانوية من 38 بنكًا خاصًا وعامًا تم الحصول عليها من قاعدة بيانات البنك المركزي المصري (CBE) للفترة من 2017 إلى 2023، تستخدم الدراسة الأساليب الكمية لتحليل هذه العلاقات. تسلط النتائج الضوء على الفروق الكبيرة في ممارسات إدارة مخاطر السيولة وتأثيراتها على الربحية بين البنوك العامة والخاصة. تقدم هذه الدراسة رؤى قيمة حول الدور الحاسم لإدارة مخاطر السيولة الفعالة في تعزيز الأداء المالي واستقرار البنوك في مصر، وتقدم توصيات عملية لصانعي السياسات والمحترفين في القطاع المصرفي.