Financial Risks and Bank Performance A Literature Survey of Credit and Liquidity Risk in listed Egyptian Banks

نوع المستند : المقالة الأصلية

المؤلفون

1 Senior Risk Officer, First Abu Dhabi Bank – Egypt

2 Professor of Economics, Eastern Illinois University, USA Adjunct Faculty, American University in Cairo, Egypt

3 Vice Dean, Arab Academy for Science, Technology & Maritime Transport, Egypt

المستخلص

This literature survey examines the relationship between financial risks—specifically credit risk and liquidity risk—and bank performance measured by return on assets (ROA) and return on equity (ROE) from 2008 to 2025. The study is structured into three regional sections: developed economies, the Middle East and Africa (MEA), and Egypt. It synthesizes empirical findings and regulatory developments across these regions, highlighting how macroeconomic events, regulatory reforms, and structural vulnerabilities shape financial risk exposure and bank profitability. The analysis underscores the importance of robust risk management frameworks in enhancing the resilience and long-term sustainability of banking systems.
       تستعرض هذه الدراسة الأدبية العلاقة بين المخاطر المالية، وتحديدًا مخاطر الائتمان ومخاطر السيولة، وأداء البنوك كما يُقاس بالعائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE) خلال الفترة من 2008 إلى 2025. وتنقسم الدراسة إلى ثلاثة أقسام إقليمية: الاقتصادات المتقدمة، ومنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، ومصر. وتدمج الدراسة بين النتائج التجريبية والتطورات التنظيمية في هذه المناطق، مع تسليط الضوء على كيفية تأثير الأحداث الاقتصادية الكلية والإصلاحات التنظيمية ونقاط الضعف الهيكلية في تحديد مدى تعرض البنوك للمخاطر المالية وربحيتها. وتؤكد التحليلات على أهمية وجود أطر قوية لإدارة المخاطر لتعزيز مرونة واستدامة الأنظمة المصرفية على المدى الطويل

الكلمات الرئيسية

الموضوعات الرئيسية

ملفات

شارك

إرسال الاستشهاد إلى

الإحصائيات